Глава криптовалютной биржи Binance Чанпэн Чжао опубликовал запись, в которой дал свой комментарий касательно блокировки вывода средств, о которой накануне сообщил один из пользователей ориентированного на приватность биткоин-кошелька Wasabi Wallet.

Как считает Чанпэн Чжао, комментарии представителей сообщества под записью столкнувшегося с проблемой пользователя в Twitter по большей части говорят о том, что многие не до конца понимают все тонкости регулирования криптовалютной индустрии, в том числе в части таких процедур, как KYC и AML, и как они применяются к различным типам бирж.

«Ситуации могут отличаться от страны к стране, но есть два основных и в целом универсальных для большинства регионов требования — KYC и AML. KYC означает, что биржа должна знать своего клиента, и по этой причине она просит предоставить ваше ID, подтверждение адреса проживания и т.д. AML (борьба с отмыванием денег) означает, что биржа должна анализировать каждую транзакцию и быть уверенной в том, что она не связана с отмыванием денег, санкциями или мошенничеством», — пишет Чанпэн Чжао.

Говоря о KYC и AML, глава Binance напоминает о существовании специализированных аналитических сервисов, с которыми работают как биржи, так и регуляторы.

«В мире фиата банки требуют информацию о происхождении средств, адрес проживания и т.д. В мире криптовалют поставщики услуг анализируют ончейн-транзакции и присваивают различным транзакциям различные оценки риска. Большинство регуляторов требуют, чтобы биржи использовали услуги таких сторонних провайдеров услуг. Многие пользователи этого не понимают и обвиняют биржи».

Далее Чанпэн Чжао перечисляет различные типы бирж – регулируемые, то есть те, которые работают согласно законам определенной юрисдикции, нерегулируемые – те, которые не имеют определенной юрисдикции и как следствие не подчиняющимся четким правилам регулирования, и, наконец, децентрализованные биржи.

И так как большинство регуляторов ставят нормы AML выше приватности, у пользователей есть выбор:

1) Пользоваться услугами регулируемых бирж, понимая неизбежность AML-процедур по аналогии с банками

2) Пользоваться услугами нерегулируемых бирж, зная о связанных с этим рисками.

3) Пользоваться услугами децентрализованных бирж, которые как правило имеют низкую ликвидность и не имеют доступа к операциям с фиатом.

«Если вы всерьез обеспокоены вопросами своей приватности, вам стоит задуматься об использовании анонимных монет, само название которых сполна говорит за себя», — подчеркнул Чанпэн Чжао.

Касательно непосредственно Binance он отметил, что к сегодняшнему дню речь уже не идет о просто компании или одной централизованной бирже. Бренд Binance используют несколько регулируемых бирж с поддержкой фиата, включая Binance Singapore, Binance.US, Binance Jersey и т.д. Все они работают независимо от глобальной платформы Binance.com и подчиняются правилам регулирования в соответствующих юрисдикциях. Также есть Binance DEX, работающая на собственном блокчейне компании Binance Chain.

«Мы в Binance стремимся к тому, чтобы предлагать пользователям возможность выбора и разные уровни приватности. Мы живем в неидеальном мире, и каждый выбор означает определенные компромиссы. Поэтому важно понимать, какие у нас есть выборы и мир, в котором мы живем… Мы верим, что приватность – это фундаментальное право человека, и поддерживаем связанные с ней инициативы», — добавил Чанпэн Чжао.

Тем временем касательно ситуации, когда Binance Singapore заблокировала вывод средств на использующий технологию микширования монет CoinJoin кошелек Wasabi.

«Binance SG работает согласно требованиям, предъявляемым Денежно-кредитным управлением Сингапура (MAS) и его партнером в лице Xfers. По этой причине для биржи действуют правила AML. К сожалению, упомянутый пользователь активировал один из механизмов контроля рисками и поэтом мы проводим более глубокое расследование. Мы уже связались с этим пользователем, чтобы объяснить ему случившееся и надеемся на скорейшее разрешение ситуации».

Одновременно с этим представитель PR-отдела Binance Кэти Чжу заявила ForkLog, что не располагает информацией о том, что в недавнем прошлом компания планировала инвестировать в Wasabi Wallet, как об этом накануне заявил главный разработчик кошелька Адам Фичор.

История на этом, впрочем, далека от завершения. Как написал ранее сегодня известный биткоин-евангелист Макс Хиллебранд, уже известно о втором случае блокировки вывода средств на Wasabi Wallet.

Так, он приводит копию письма, в котором Binance SG сообщает, что, хотя и заботится о приватности пользователей, «не терпит транзакции, прямо или косвенно связанные с гемблингом, p2p-транзакциями и особенно даркнетом и миксерам»

Далее в письме приводится крайне странная, на наш взгляд формулировка. Согласно ей, в случае, если аналитические сервисы выявят, что транзакции связаны с перечисленной выше активностью, аккаунт пользователя блокируется, а ему самому «отводится 72 часа на то, чтобы предоставить заявление о том, что в будущем он не будет пользоваться такими сервисами».

Источник

Комментарии